Co naprawdę zmieniają Rekomendacje KNF
Bez konieczności samodzielnego analizowania 24 stron urzędowego dokumentu.
Webinar na żywo · Mapa Agentów × JD Compliance
APK bez ściemyTwoje APK kontra nowe Rekomendacje KNF
7 października 2026 r. (środa)godz. 11:00online · 120 minut
Prowadzący: Jakub Dziedzic, JD Compliance
Cena promocyjna
49 zł299 zł
PO SZKOLENIUImienne zaświadczenie | 2 h szkoleniao odbyciu obowiązkowego szkolenia zawodowego
Obraz wygenerowany AIProblem
APK jest. Ale czy naprawdę Cię broni?
Checkboxy zaznaczone. Ankieta uzupełniona. Polisa wystawiona. Na pierwszy rzut oka wszystko się zgadza. Problem zaczyna się wtedy, gdy ktoś pyta: dlaczego właśnie ten produkt został zaproponowany temu klientowi?
Nowe Rekomendacje KNF bardzo wyraźnie pokazują, że samo „posiadanie APK” nie wystarczy. Liczy się to, czy analiza rzeczywiście pozwoliła ustalić wymagania i potrzeby klienta oraz czy można to później wykazać. I właśnie temu poświęcone będzie to szkolenie.
W czerwcu rozmawialiśmy jeszcze o projekcie Rekomendacji KNF. Dzień po naszym webinarze Komisja Nadzoru Finansowego przyjęła nowe Rekomendacje dotyczące dystrybucji ubezpieczeń. Zakłady ubezpieczeń mają czas na dostosowanie się do 1 lipca 2027 r. Formalnie adresatami Rekomendacji są zakłady ubezpieczeń. W praktyce ich skutki odczują również agenci i OFWCA.
Mogą pojawić się nowe instrukcje dotyczące APK, zmiany w umowach agencyjnych, inne podejście do kontroli jakości sprzedaży czy dodatkowe wymagania dotyczące dokumentowania rozmowy z klientem.
Dlatego warto przygotować się wcześniej — zamiast czekać, aż nowe wymagania pojawią się w procedurach Twojego zakładu ubezpieczeń.
Format szkolenia
To nie będzie kolejne szkolenie o przepisach
Nie będziemy przez 120 minut omawiać kolejnych punktów Rekomendacji. Zamiast tego zobaczysz, jak nowe wymagania przekładają się na codzienną rozmowę z klientem. Dostaniesz 8 sytuacji z życia agenta. Najpierw sam zdecydujesz, jak byś postąpił. Potem prowadzący powie: sprawdzam.
01Co było prawidłowe?
02Gdzie pojawia się ryzyko?
03Co powiedzieć klientowi?
04Co zapisać w APK?
05Jaki ślad warto zostawić na wypadek późniejszego sporu lub kontroli?
Efekty
Po tych 120 minutach będziesz wiedzieć:
Czy Twoje APK jest „na serio”, czy tylko „na papierze”
Poznasz różnicę między analizą, która może być realnym dowodem prawidłowego procesu sprzedaży, a dokumentem, który tylko sprawia takie wrażenie.
Na co może zwracać uwagę zakład ubezpieczeń
I jakie informacje oraz dowody warto mieć pod ręką.
Jak reagować w trudnych sytuacjach z klientem
Omówimy 8 konkretnych przypadków — wraz z propozycją zdania do klienta i notatki do APK.
Co warto poprawić już teraz
Wyjdziesz ze szkolenia z planem działania i checklistą do samodzielnego przeglądu swoich APK.
Praktyczne odpowiedzi, uporządkowane w plan działania dla Twojego APK.
Po szkoleniu
Imienne zaświadczenie 2h szkolenia
Uczestnicy szkolenia otrzymają imienne zaświadczenie potwierdzające jego odbycie, zawierające informację o liczbie godzin szkoleniowych, które podlegają zaliczeniu do obowiązkowego doskonalenia zawodowego zgodnie z przepisami ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń.
Interaktywnie
8 sytuacji. Ty decydujesz. Potem mówimy: SPRAWDZAM.
To najbardziej praktyczna część szkolenia. Nie dostajesz od razu odpowiedzi. Najpierw poznajesz sytuację, z którą możesz spotkać się przy biurku, przez telefon albo podczas spotkania z klientem. Głosujesz na żywo: co robisz? Dopiero później Jakub Dziedzic pokazuje, gdzie przebiega granica między prawidłowo przeprowadzoną analizą a rozwiązaniem, które może stworzyć problem.
Sytuacja→decyzja→głosowanie→wyjaśnienie→gotowe rozwiązanie
Program
Program szkolenia
8 CASE’ÓW → TWÓJ GŁOS → SPRAWDZAM!
Mini quiz
PRAWDA czy ŚCIEMA?
Wybierz intuicyjnie. Pełne odpowiedzi oraz ich kontekst sprawdzimy razem na webinarze.
Klient musi podpisać APK.
Im dłuższa ankieta, tym bezpieczniej.
Polisa jest najlepszym dowodem, że APK zostało przeprowadzone.
Do lipca 2027 r. nie muszę niczego zmieniać.
Dla kogo
Dla kogo jest to szkolenie?
Dla agentów i OFWCA, którzy na co dzień rozmawiają z klientami i przeprowadzają APK.
Dla właścicieli multiagencji, którzy odpowiadają nie tylko za sprzedaż, ale również za jakość procesu.
Dla menedżerów i osób zarządzających siecią sprzedaży, które chcą przygotować organizację na nadchodzące zmiany.
Nie musisz znać poprzednich szkoleń. A jeśli uczestniczyłeś w „APK bez potknięć 3.0”, nie będzie to powtórka. Pracujemy na nowych sytuacjach i odnosimy je do przyjętych Rekomendacji KNF.
Udział w webinarze
Praktyczny porządek w APK
Jedno spotkanie, po którym wiesz, gdzie jest ryzyko i od czego zacząć zmianę przed 1 lipca 2027 r.
49 zł299 zł
7 października 2026 r. · godz. 11:00 · online
120 minut konkretnej pracy z APK.
Po szkoleniu
Imienne zaświadczenie 2h szkolenia
Uczestnicy szkolenia otrzymają imienne zaświadczenie potwierdzające jego odbycie, zawierające informację o liczbie godzin szkoleniowych, które podlegają zaliczeniu do obowiązkowego doskonalenia zawodowego zgodnie z przepisami ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń.
Zgłoszenie case'u
Masz sytuację
z APK do omówienia?
Opisz ją bez danych klientów. Na webinarze omówimy ją anonimowo, bez wskazywania zgłaszającego.
Case’y zbieramy do 30 września 2026 r.
Nie podawaj danych osobowych klientów ani innych osób.
Nie podawaj danych osobowych klientów ani innych osób.
Doświadczenie po stronie zakładów ubezpieczeńPerspektywa procedur, jakości procesu i odpowiedzialności organizacji.
Prace nad wdrożeniem IDD do polskiego prawaZnajomość regulacyjnego kontekstu dystrybucji ubezpieczeń.
Praktyka po stronie agentów i brokerówRozmowa o realnych sytuacjach, a nie o modelowych scenariuszach.
Prowadzący webinar
Jakub Dziedzic
„20% teorii. 80% praktyki. 100% konkretu.”
Założyciel JD Compliance · Prawnik · Approved Compliance Officer · „Doradca compliance roku” (Instytut Compliance)
Z rynkiem ubezpieczeniowym związany od 2016 r. Zaczynał po stronie towarzystw ubezpieczeń, gdzie nadzorował funkcję zgodności i pełnił obowiązki dyrektora ds. zgodności. W latach 2017–2019 uczestniczył w pracach Polskiej Izby Ubezpieczeń nad wdrożeniem dyrektywy IDD do polskiego prawa — ustawę o dystrybucji ubezpieczeń zna więc od kuchni.
Dziś pracuje po stronie agentów i brokerów. Wdraża rekomendacje i wytyczne nadzorcze, porządkuje dokumentację i wspiera dystrybutorów podczas kontroli KNF. Wie, jak na zgodność agenta patrzy zakład ubezpieczeń, bo zna tę perspektywę od środka.
W 2021 r. założył JD Compliance, żeby pokazać, że compliance może wspierać biznes, a nie go hamować: dokumenty pisane prostym językiem („plain language”), gotowe rozwiązania zamiast listy zaleceń i szkolenia w proporcji 20% teorii, 80% praktyki, 100% konkretu. Za swoją działalność w 2023 r. został wyróżniony przez Instytut Compliance tytułem „Doradca compliance roku”.
Absolwent Wydziału Prawa i Administracji Uniwersytetu Warszawskiego (2011), certyfikowany Approved Compliance Officer (Instytut Compliance w Polsce, 2020). Wcześniej prawnik zarządzający i Compliance Officer w grupie spółek z sektora IT. Prywatnie pasjonat żeglarstwa i freeride'u na snowboardzie.
Bonus dla uczestników
Wejdź w nowe zasady z konkretnym planem.
Do udziału otrzymasz interaktywny e-book „Nowe zasady dystrybucji ubezpieczeń. Co realnie zmienia się w pracy agenta?”
Webinar + e-book · 7 października 2026 r. · online
49 zł299 zł
120 minut praktycznego webinaru, 8 case'ów, głosowanie na żywo i odpowiedzi dotyczące APK.